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介绍 
 
根据<a href="https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-03-12/crypto-exchange-binance-investigated-by-u-s-over-who-s-trading" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">彭博社</a>的一则报道,美国商品期货交易委员会（CFTC）正在对币安（Binance Holdings Ltd.）进行调查 ，因币安<a href="https://coingeek.com/crypto-crime-cartel-binance-investigated-by-cftc/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">允许美国居民</a>使用了某些服务。此前，CFTC以违反多项监管规定为由对BitMEX采取了行动，Coinbase Global Inc.最近披露了CFTC进行的一项广泛调查。 
 
对于那些认为数字资产在政府监管之外运作的人来说，美国扩大对数字资产参与者的攻势应当是一个明确的信号，即现存的监管结构同样适用于数字资产生态系统。 
 
为此，本文将探讨关于危及当今数字资产交易所的法律主题的制定。令人惊讶的是, 在CFTC当前调查的范围之外，该领域中的一些重要的交易所的名字，如币安、Kraken以及Coinbase，都面临着多个法律风险类别。不出意料的是，这一群体中的更小的团体，币安和Kraken（连同ShapeShift一起）富有争议性地参与了一场<a href="https://coingeek.com/zh-hans/%e5%8a%a0%e5%af%86%e8%b4%a7%e5%b8%81%e4%ba%a4%e6%98%93%e6%89%80%e9%99%a4%e5%90%8d%e3%80%81%e6%8b%92%e7%bb%9d%e8%ae%bf%e9%97%ae%e5%92%8c%e7%aa%83%e5%8f%96bsv/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">针对BSV的下架运动</a>（BSV是一种公认的数字资产，而不是证券）这是因为交易所及相关人员不赞同个人定位以及特定个体的立场，而这些交易所仍继续上线XRP，XRP是一项由美国证券交易委员（SEC）会认定的数字资产，它是一种证券，还有ETH,它是一项由我先前概述为<a href="https://coingeek.com/zh-hans/ethereum-2-0-ethers-journey-from-a-security-to-a-security/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">符合证券的特征</a>的数字资产。 
 
如<a href="https://www.sec.gov/about/what-we-do" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">SEC所述</a>，“联邦证券法基于一个简单且直截了当的概念：每个人都应当被公平对待，每个人都可以获取有关投资的某些特定事实。” 
 
因此，币安、Kraken和ShapeShift的行为有争议地违反了此原则以及美国证券法，如下文所述。
我将在下文做出概述, 如果<a href="https://coingeek.com/zh-hans/bitcoin-for-beginners/digital-currency-exchanges/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">数字资产交易所</a>希望继续为美国市场服务而不是被关闭，那么对于他们来说，明智的做法是更加仔细地去审查：
<ul>
	<li style="padding-bottom: 10px;">他们所上市或退市的代币；</li>
	<li style="padding-bottom: 10px;">他们向用户提供的程序，例如在以太坊2.0网络中质押ETH；以及</li>
	<li>例如建立内部合规制度以确保对反洗钱（AML）法规的遵守。</li>
</ul>
交易所在上线证券代币方面的法律责任 
 
在过去的几年里，SEC对数家代币发行机构提起了民事诉讼，指控它们违反了美国证券法。在最近两起涉及与初始代币发行无关的代币的案件中，法院裁定SEC胜诉（参见<a href="https://www.sec.gov/whistleblower/award-claim/award-claim-2020-149" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">S.E.C.诉Kik Interactive,Inc.</a>案以及<a href="https://www.sec.gov/whistleblower/award-claim/award-claim-2020-089" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">S.E.C.诉Telegram Group</a>案）。
但是，这些诉讼案件并没有提出这样一个问题，即在美国证券法规定的范畴内，交易所是否会面临上市及促进数字资产交易方面的责任，以及会在多大程度上面临责任。 
 
然而，最近SEC提起了诉讼，改变了这一状况。在<a href="https://www.sec.gov/litigation/complaints/2020/comp-pr2020-338.pdf" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">SEC诉Ripple Labs</a>案中，SEC提起了一桩诉讼，指控Ripple Labs（XRP数字代币的发行机构）违反了证券法。SEC称，Ripple从2013年至今持续提供这种代币的行为构成了一系列未经注册的证券交易。长期以来，XRP已经在各种主要的数字资产交易所上线，包括币安、Coinbase、Kraken、ShapeShift、Bitfinex以及OKCoin。在这一诉讼被提起之后，尽管一些交易所已经宣布打算对美国客户暂停XRP的交易，但是其他交易所仍然忽略了SEC提起的诉讼，继续让XRP上线。 
 
这些事态发展引发了一个问题，即那些交易所是否已经将XRP上线，且为XRP的交易提供了便利——不管它们后来是否已将XRP退市——不管它们是否已经根据美国证券法承担了相应的责任。该诉讼还引发了这样一个问题，即在SEC对Ripple提起诉讼之后，这些没有选择让它们退市的交易所是否面临着更大的风险暴露基差。 
 
如果法院赞同XRP的持续分销有资格（被认定为）一系列的证券交易，那么美国证券法的几项条款可能会增大那些促进了XRP的购买、销售和交易的交易所的风险敞口。这些条款包括：
<ul>
	<li style="padding-bottom: 10px;">销售未经注册证券的责任——根据修订后的《美国1933年证券法》（“证券法”）第5条，若一个交易所（无论注册与否）上市未经注册的证券并允许其（相关）交易，则该交易所将会承担责任，该法案禁止通过州际贸易销售未经注册的证券。</li>
	<li style="padding-bottom: 10px;">进行未经注册证券交易的责任——根据修订后的《美国1934年证券交易法》（“交易法”）第5条，禁止在美国国境内任何经营全部或是大部分业务的交易所上市任何证券——无论（他们上市的证券经）注册与否——（这一禁令的前提条件是）该交易所没有在SEC注册为国家证券交易所。</li>
	<li style="padding-bottom: 10px;">未经注册的经纪人/经销商的责任——《交易法》的第15条a项规定，任何经纪人或经销商通过州际贸易的方式来促进证券交易的行为是非法的，除非此经纪人或经销商已在SEC注册。</li>
	<li>协助及教唆（他人违反禁令）的责任——《证券法》规定，若有证据表明交易所实质上明知故犯或不顾后果地协助未经注册证券的发行者，则该行为违反了《证券法》的第5条，各方将承担协助及教唆（他人违反禁令）的责任。</li>
</ul>
前三项条款为严格责任——即无需提供证据证明交易所明知故犯或不顾后果地违反了法律——交易所上市未经注册的证券或为其交易提供便利。相比之下，若SEC要确立这些交易所的协助及教唆（他人违反禁令）的责任，那么SEC将需要证明这些交易所是故意这么做的。因此，根据前三项条款，这些已经上线了XRP的交易所将担责，不论它们是否知道或明白XRP方面的交易会被作为证券交易。同样，无论它们是否在SEC提起诉讼后选择退市（XRP），它们都可能要担责，因为没有要求规定在事情曝光之前，它们必须被公开告知这些交易的非法性质。然而，那些SEC提起诉讼之后继续让XRP上线的交易所可能会面临更高的处罚，因为它们的行为可能会被视为无视证券法的鲁莽行为，这将使这些交易所面临的单笔交易罚款大幅提高。 
 
根据美国证券法，每一个上线了XRP的交易所——无论它们之后是否选择使XRP退市——它们都将面临着严峻的风险敞口。此外，那些面对着SEC（发布的）长达71页的诉状（该诉状详细阐述了Ripple的发行如何违反了美国证券法），却仍然拒绝让Ripple退市的交易所可能会面临更大的潜在风险敞口。 
 
此外，风险敞口不仅限于（交易所）所作出的上线XRP的决定，还牵涉到那些交易所平台上所上线的所有类似代币。正如我在<a href="https://coingeek.com/zh-hans/ethereum-2-0-ethers-journey-from-a-security-to-a-security/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">先前的文章</a>中所谈论过的,如果我们认可Hinman难题，并且假设ETH不再被归类为证券（我认为这是有争议的），那么我们就有充分的理由得出结论，<a href="https://coingeek.com/ethereum-2-0-is-an-unexploded-regulatory-bomb/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">以太坊2.0</a>将其变回了证券。如果说（针对）Ripple的起诉清楚地表明了什么，那就是SEC不会允许交易所为违反美国证券法的行为提供便利。因此，如果数字交易所希望在不被关闭的情况下继续服务于美国市场，那么它们最好明智地在SEC注册，或对其上线的代币进行更仔细的审查，以确保其上线的代币不会牵涉到美国证券法。 
 
依据豪威测试的以太坊2.0数字资产交换质押程序 
 
最近，以太坊的创建者宣布了新一代以太坊网络的推出，即以太坊2.0。此网络将与现存的以太坊网络（又称“以太坊主网”）同时运行。为了推出以太坊2.0，创建者要求设置一定的用户门槛，即每名用户至少质押32枚ETH至以太坊2.0网络，并且用户还要在网络上起到验证器的作用。作为交换，以太坊基金会承诺（会推出）针对活跃验证者的奖励计划。 
 
在此公告刚刚发布之后，不止一家主要的数字资产交易平台向它们的用户提供了通过它们的交易平台质押ETH的机会。目前，我只知道一家交易所Kraken正在向美国用户提供质押程序，Coinbase也向美国居民提供了ETH质押候补名单。交易所向它们的用户提供了一个机会，即用户需要为验证器提供资金而质押的ETH可以少于32枚，（交易所）将这些用户的资产与其他用户的质押资产相结合，以便能够作为一个集体获得验证器的报酬。 
 
这些进展引发了一个问题，即根据美国法律，这些程序是否相当于提供或出售证券。 
 
这些程序有几个方面可能会导致SEC或法院得出结论，即整个过程构成了豪威测试中的投资合同，因此它们（有资格）被作为证券，必须进行注册。 
 
关于豪威测试的第一个要素，法院很可能发现，通过这些程序将ETH质押至以太坊2.0网络的交易所用户已经通过这些平台进行了投资。 
 
关于豪威测试的第二个要素，（人们所打造的）一个共同的企业，法院可能会发现，对于那些质押了少于32枚ETH的用户，这些平台参与了资金汇集，这将增强横向共同性，因为这些交易所只可以通过向以太坊2.0网络质押正好32枚ETH作为验证器进行参与。SEC也许能够合理地建立更严格的垂直共同性，使交易所在以太坊2.0网络上质押大量自身持有的ETH，从而激励它们去支持（该项）资产的价值。 
 
关于第三个要素，一个合理的利润预期，有几个因素可以支撑这样的发现，即通过这些交易所质押ETH的用户有对于利润的预期。这些交易所通常每年为其客户提供5-20％的奖励。因此，通过这些交易所向以太坊2.0网络质押ETH的用户将通过他们的验证器报酬合理地预期利润。 
 
最后，SEC以及法院很可能会发现第四个要素同样也被满足。该要素对通过这些平台质押ETH的用户进行询问，问他们是否基于其他人对于创业或管理的努力而对利润有合理预期。在评估这一要素时，法院可能会考虑交易所在这些质押程序中所扮演的角色。如果要在以太坊2.0网络上运行验证器节点，这需要硬件和财力来支撑节点运行成本。 
 
这些交易所已经提供了这些资源，以用户的身份将自己作为验证器发布在网络上，以及在某些情况下，如果用户闲置、从事恶意行为或在他们将ETH质押于以太坊2.0网络时验证失败，那么他们将承担在链上被罚款以及（资产）被没收的风险，（因为）在这些情况下，交易所对此类处罚负有责任。因此，法院可能会合理地发现，获得以太坊2.0验证器可得的验证器报酬的机会在很大程度上取决于这些交易所在以下方面所作出的努力，以(i)提供运行节点所需的资源和硬件，并(ii)确保验证器不会闲置、验证失败或从事可能导致质押于新网络上的ETH被没收的恶意行为。 
 
虽然这个问题是完全新颖的，但就这些程序允许美国用户参与的程度而言，上述事实将合理地支持SEC与联邦法院的结论，即这些程序构成了豪威测试中的投资合同。 
 
同样，鉴于美国对数字资产生态系统不断扩大的攻势，很明显，这些交易所不会因为助长违反美国证券法的行为获得批准。 
 
《2020年反洗钱法》与数字资产 
 
颁布于2021年的《国防授权法案》的内容包括《2020年反洗钱法》（AMLA）。AMLA对于美国的反洗钱法来说，是自《1970年银行保密法》（BSA）颁布以来的最具重要性的改变。BSA旨在预防并侦查出洗钱及恐怖主义融资（等犯罪活动）。此外，AMLA力求在此基础之上使BSA现代化、建立统一的报告制度、将基于风险的方法编入反洗钱(AML)的法规中，并且与本文最为相关的是，反洗钱法将被应用于数字资产业务当中。 
 
此外，《2020年反洗钱法》（AMLA）加大了对于违反BSA的刑事与民事处罚，大大扩展了司法部（DOJ）可获得的传票权限，并允许DOJ向任何涉嫌因违反BSA、美国刑法或民事没收法规而处于调查中的外国银行提供传票，并为检举人举报违规行为建立了额外的激励机制，即在处罚金额超过100万美元的情况下，将激励金额大幅提升至政府所收取的总金额的30%。 
 
综上所述，对于为美国市场服务的交易所来说，明智的做法是采取更为显著的合规制度，以确保它们没有违反反洗钱法。 根据Chainalysis所撰写的《2021年加密犯罪报告》，交易所是非法资金的主要目的地，并且在Chainalysis研究涉及的三年里，接受非法资金最多的两项服务没有发生变化。尽管在2021年的报告中没有点名指出，但在Chainalysis所撰写的《2020年加密犯罪报告》中，收到非法BTC最多的交易所是币安。这对监管机构来说应该是一个危险信号，因为币安是最大的运营中的交易所，并且币安可能受到本节强调的反洗钱规定的约束。 
 
结论 
 
为了使数字资产空间蓬勃发展,需要有合规的交易所保护投资者、促进资本的获取以及支持公平有序且高效的市场。 
 
关于作者 
 
Johnny Jaswal是Jaswal Institute的总经理兼总法律顾问，负责提供监管、法律、政府关系、战略及相关投资银行的咨询服务。他在监管事务、兼并、收购、资产剥离和融资活动这些方面有着丰富的咨询经验。 
 
Johnny代表着全球区块链及数字资产公司，并且他负责着领先的国际咨询服务。除了就数字资产立法向政府和监管机构提供建议之外，Johnny还制定/执行了多项业务的全球并购，融资，监管及税收策略。 
 
在Johnny创立他的咨询公司之前，Johnny是TMX Group的公司发展及战略团队的高级管理层成员，该公司拥有包括多伦多证券交易所在内的金融与技术资产的投资组合。Johnny 也是道明证券（TD Securities）的一名投资银行家，道明证券是在加拿大排名处于第一梯队的投资银行。他还是加拿大两家顶级律师事务所Blake, Cassels &amp; Graydon LLP和Goodmans LLP的商业律师，同时他也是多个领域的工程师。 
 
Johnny 拥有一个舒立克商学院（Schulich School of Business）的工商管理硕士学位、一个奥斯古德霍尔法学院（Osgoode Hall Law School）的法律博士学位以及一个瑞尔森大学（Ryerson University）电机工程专业的工程学士学位，并且他已获准加入安大略律师协会。 
 
本文仅供参考之用，并且不构成、也不打算构成法律意见。任何人或个体都不能依靠这篇文章，从Johnny Jaswal/Jaswal Institute那里获得法律或其他建议。这篇文章只就到撰写日期为止的情况发表看法。未来的事实变化或发展，以及未来的法庭案件或监管指导，都可能会影响到文章中提出的分析或结论。Johnny Jaswal/Jaswal Institute 没有任何义务更新文章，以反映未来事件或事实的变化，或出于其他任何原因更新文章。

美国扩大对数字资产参与者的攻势应当是一个明确的信号，即现存的监管结构同样适用于数字资产生态系统。

数字资产交易所的危境

-875

美国商品期货交易委员会（CFTC）对四名参与BTC交易诈骗案的人员提出诉讼。四人鼓吹自己拥有数字货币交易的专业经验以引诱投资者，诈骗金额近100万美元。
在递交至德克萨斯州南区法院的<a href="https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8241-20?utm_source=govdelivery" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">诉讼</a>文件中，美国商品期货交易委员会指控三名德克萨斯州居民和一名佛罗里达州居民通过欺诈手段向客户募集资金，用于进行BTC价格走势投机活动。这四人分别是德克萨斯州居民罗德里戈·何塞·莫利纳（Rodrigo Jose Molina）、塞萨尔·卡斯塔尼达（Cesar Castaneda）和梅科·亚历克西斯·加西亚（Mayco Alexis Garcia）以及佛罗里达州居民乔尔·卡斯塔尼达·加西亚（Joel Castaneda Garcia）。
该监察机构指出，至少在2016年8月至2017年10月期间，四名被告谎称自己为拥有多年<a href="https://coingeek.com/zh-hans/bitcoin-for-beginners/everything-you-need-to-know-about-cryptocurrency-exchanges/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">数字货币交易</a>经验的资深交易员。据悉，嫌疑人声称自己采用尖端交易机器人，“每周7天、每天24小时”为客户进行BTC交易。
该监管机构表示，嫌疑人还告诉客户存款越多获利就越高，而且推荐新客户加入还能获得奖金。
美国商品期货交易委员会称，这家名为Global Trading Club的公司已从至少27名投资者手中成功募集98.9万美元。
“根据对嫌疑人所起诉的罪行，美国商品期货交易委员会要求追缴其非法所得资金、处以民事罚款、永久禁止其注册和交易，以及为防止其进一步违反《商品交易法》和委员会的规定而施加永久禁令。”
据诈骗监控网站BehindMLM此前的<a href="https://behindmlm.com/mlm-reviews/global-trading-club-review-175-to-400-day-ponzi-rois-recruitment/" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">报道</a>，Global Trading Club为投资者提供三个等级的投资选择。要想加入该公司，“企业家”级的投资者将支付250美元，“董事”级和“VIP”级的投资者则分别支付1000美元和7000美元。该公司主要以加盟传销模式运作，即把从新投资者那里募集得来的资金支付给先前的投资者。
美国商品期货交易委员一直在不断取缔从事数字货币诈骗的公司。该机构今年已经破获了数起诈骗案，最新破获的案件涉及诈骗3300万美元的数字货币交易公司Q3。今年6月，由于Q3未能对诉讼做出回应，监管机构向一家纽约法院<a href="https://coingeek.com/zh-hans/cftc-requests-entry-of-default-against-33-million-q3-scam/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">申请</a>开启缺席判决程序。
 数月前，美国商品期货交易委员会还<a href="https://coingeek.com/cftc-default-on-147m-digital-currency-ponzi-scheme/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">申请</a>了对本杰明·雷诺兹（Benjamin Reynolds）及其公司Control-Finance进行缺席判决，原因是该名诈骗犯行踪不明，未能归案。

美国商品期货交易委员会（U.S. Commodity Futures Trading Commission）已对四名与BTC交易诈骗案有关的人员提出诉讼。

Global Trading Club因涉嫌欺诈超过100万美元BTC交易被控

-1396

数字货币投资平台Abra已经宣布，它将开始为六种数字货币提供计息账户：BTC、ETH、USDT、USDC、PAX和TUSD。
Abra的首席执行官兼创始人比尔·巴海德（Bill Barhydt）在接受CoinGeek采访时表示：“我们根据投资市场需求和Abra用户的兴趣，选择了Abra计息账户（Abra Interest Accounts）所支持的初始货币。”“根据这两个标准，在不久的将来，我们会增加更多货币。”
虽然Abra还不能为<a href="https://bitcoinsv.com/zh" target="_blank" rel="noopener noreferrer">比特币</a>SV（BSV）提供存款利息，但Abra允许其用户在其平台上买卖和持有BSV。
Abra为什么要提供利息？
Bahrhydt说：“Abra计息帐户是我们的用户要求最多的功能之一。”“我们很高兴终于能把Abra计息帐户提供给用户了。”
Abra向客户提供利息的做法，类似于传统银行为客户提供法定货币存款的做法。大多数银行向客户提供利息，是因为他们用存款发放贷款，并在这个过程中帮助银行赚钱。
Abra在其<a href="https://www.abra.com/blog/now-earn-up-to-9-on-crypto-and-us-dollar-stablecoin-deposits/" target="_blank" rel="noopener nofollow noreferrer">博客</a>中宣布了Abra计息账户：“传统的金融服务公司还没有接受加密货币作为产生收益的工具。”“Abra决定为这些公司做这项工作，并建立终极加密银行。”
越来越多的数字货币平台正在向用户提供数字货币存款利息。此外，<a href="https://coingeek.com/defi-is-the-new-ico-but-wheres-the-utility/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">DeFi平台上的借贷功能正变得越来越受欢迎</a>，因为消费者已经意识到他们可以通过借贷快速赚钱。
考虑到Abra提供的计息账户，如果客户想保持竞争力，他们可以期待在未来更多的数字货币服务提供商提供计息账户。客户还可以期待已经提供数字货币存款利息的平台，扩充他们的利息产品，以接入更多的数字货币，或者，如果他们想与Abra竞争，甚至可以提高他们的利率。
Abra与SEC和CFTC达成和解
Abra推出新产品之前，刚刚与美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）<a href="https://coingeek.com/abra-halts-unregistered-stock-swaps-after-sec-cftc-crackdown/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">就违反证券和商品法律的指控达成和解</a>。
SEC指控Abra“向未注册的散户投资者提供和出售基于证券的掉期交易，以及未能在注册的国家交易所交易这些掉期交易”，而CFTC则指控Abra“与美国和海外客户进行非法的数字资产和外币场外掉期交易，而且违反注册规定。”作为和解协议的一部分，Abra向每个政府机构支付了15万美元。

数字货币投资平台Abra宣布，将开始为六种数字货币提供计息账户。

Abra计划成为一家数字货币银行

-1704

7月28日，美国商品期货交易委员会（CFTC）主席Heath Tarbert在接受媒体采访时表示，未来的金融系统可能大部分都是以区块链的形式存在。
Tarbert在采访中说道：“我们的金融和经济系统已经在当前的非数字化系统之外重建，这堪比 ‘文艺复兴’。在不到十年里，人们就在数字资产领域，基于激励和信任卓有成效的建立了整个经济体系，这是一件很鼓舞人心的事情。”
Tarbert正在尝试了解整个数字化市场
2019年7月15日，Tarbert正式成为CFTC主席。他很快就发现，数字化市场是一个瞬息万变的领域。虽然在加入CFTC之前他对数字资产很熟悉，但是数字货币和金融科技领域的许多方面目前还不在CFTC的管辖范围内，而某些新产品又可能会进入衍生品领域。因此，他认为尝试了解整个数字化市场是十分必要的，而且还必须对基础市场有敏锐的洞察力，并尽可能学习多个领域的知识。
CFTC计划建立一个新的数字化市场监管框架
Tarbert在加入CFTC几个月后，计划要在未来几年内为数字货币及衍生品市场建立一个新的监管框架。
他提到：“监管框架的制定一部分将基于原则，另一部分将依据更具体的规则。这样既可以保证创新性，又为参与者和我们自身带来了灵活性。”
Tarbert认为，因为数字货币是无国界的，所以美国在数字货币的监管方面应该同其他国家达成一致。在数字化领域，制定一个国际标准是十分重要的。

美国商品期货交易委员会（CFTC）主席Heath Tarbert在接受加密媒体采访时表示，未来的金融系统可能大部分都是以区块链的形式存在。

CFTC主席称未来金融系统可能以区块链的形式存在

-1710

7月8日，美国商品期货交易委员会（CFTC）在公布的“未来四年最终战略”中表示，将对数字货币进行全面监管，以此作为未来几年要实现的战略目标，CFTC还把数字资产称作“21世纪的商品”。
CFTC在其战略目标中表示，将在四年内为数字资产制定一个整体框架，以促进相关企业在数字资产方面的创新。
该战略对近年来数字化资产衍生品和数字化交易的发展表示肯定，认为新兴技术不仅促进了金融市场的转型升级，也使得衍生品市场经历了前所未有的数字化转型。
CFTC主席希斯·塔伯特（Heath Tarbert）谈到了与联合监管机构美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）合作制定数字资产指导方针的重要性。
新的指导方针目的在于“协调在同时接受两个监管机构管辖的市场参与者之上的监管”。
近日，美国商品期货交易委员会（CFTC）下属科技咨询委员会（TAC）也宣布，将于7月16日举行远程电话会议。TAC将听取小组委员会代表发表的有关自动和现代交易市场、分布式账本技术和市场基础结构、虚拟货币以及网络安全的演讲。
在7月23日之前，公众都可以提交与此次会议相关的公众评论。

美国商品期货交易委员会（CFTC）在公布的未来四年最终战略中表示，将对数字货币进行全面加密监管。

CFTC将在四年内为数字资产制定框架进行全面监管

-1815

美国商品期货交易委员会（CFTC）正在推动对欺诈性的数字货币骗局<a href="https://coingeek.com/cftc-south-korea-crack-down-on-fraud-crypto-scheme/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Control-Finance</a>及其总监本杰明·雷诺兹（Benjamin Reynolds）的违约判决，这是该监管机构采取的最新的高调执法行动。
在本周提交给纽约一家法院的一封信中，CFTC表示，它计划在<a href="https://coingeek.com/cftc-default-on-147m-digital-currency-ponzi-scheme/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">获得针对雷诺兹的违约证明</a>和4月份提交的自愿解雇通知书后，提议进行违约判决。
在雷诺兹未申诉也未回应指控后，CFTC发布了违约证明书。同样，更早之前CFTC已经提交了对Control-Finance的自愿解雇通知书。
法院现在将考虑是否批准对雷诺兹的违约判决，这将使CFTC得以继续执行。如果得到法院的批准，监管机构表示，它打算在收到信函后的45天内（即8月20日之前）提出动议。
根据最初控诉的细节，CFTC指控雷诺兹和Control-Finance早在2017年就一直在<a href="https://coingeek.com/cftc-to-pursue-defunct-uk-fraud-crypto-scheme-firm-founder/" target="_blank" rel="noopener noreferrer">经营一个数字货币骗局</a>。
该骗局当时的目的是为了利用公众对BTC的兴趣，而且该骗局被认为盗用了1000多名个人投资者多达1.47亿美元的投资。
根据监管机构的说法， Control-Finance一直在用新的资金向现有投资者支付利息，这符合典型的传销模式或庞氏骗局。这些回报被虚假地说成是来自BTC的交易，目的就是为了从毫无戒心的受害者那里招揽更多的投资。
2017年9月初， Control-Finance的网站突然消失，同时业务也被突然切断。当遭到投资者的抗议时，雷诺兹和Control-Finance坚持认为，该公司会向那些受该骗局影响的人偿还欠款。
通过这一行动，CFTC正在推进货币处罚和辅助救济措施，据报道，这其中包括了注册禁令，归还财产和违法所得等内容。

CFTC计划在获得针对雷诺兹的违约证书和自愿驳回诉讼通知书后进行违约判决。

CFTC寻求针对Control-Finance 欺诈骗局的违约判决

-1846

美国商品期货交易委员会（CFTC）正在敦促对一个3300万美元数字货币骗局的罪犯进行违约登记。CFTC声称被告对诉讼做出回应的时间已经逾期了。
监管机构起诉声称投资数字货币的初创企业Q3及其创始人迈克尔·阿克曼（Michael Ackerman），指控其诈骗了150多名投资者。CFTC在其控诉中声称，阿克曼向投资者谎称他会投资数字货币，但最终却把钱转到了他的个人账户。
现在，监管者希望法院同意该公司及其创始人进行违约登记。据Finance Feeds报道，CFTC向纽约一家法院提出动议，要求法院提供一份针对被告的文书违约证明。CFTC在其动议中声称，它已经为被告提供了恰当的服务，但他们未能在合适的时限内做出回应。
当被告未能在90天内对诉讼作出回应时，法院会被要求做出缺席判决。
今年2月，CFTC以欺诈罪起诉阿克曼和他的两家公司——Q3 Holdings和Q3 1, LP。监管机构在诉讼中称，阿克曼从2017年8月至2019年12月筹集了3300多万美元用于投资数字货币。阿克曼与他的同谋一起，对投资者谎称他们将获得每日5%的交易利润。阿克曼声称，他们会使用交易算法来进行交易，这些算法在75%的情况下都能产生成功的交易。
然而，被告仅将一小部分资金送往数字货币交易所。他们没有兑现他们承诺的利润。为了掩饰欺诈行为，他们提供了伪造的会计报表，该报表呈现出一个蒸蒸日上的公司。
大约在CFTC提起诉讼的同时，美国证券交易委员会（SEC）也对阿克曼提起了类似的诉讼，指控他违反了证券法。纽约南区的美国检察官办公室（U.S. Attorney’s Office）也透露，他们已经以电汇欺诈罪逮捕了阿克曼。
据CoinGeek报道，阿克曼将750多万美元转入了他的个人账户。他将这笔钱用于购买珠宝、豪华汽车以及房屋维修和人身担保。他的同谋还将投资者的一大部分资金带回了家。
美国证券交易委员会建议阿克曼返还非法所得，对阿克曼处以罚款，并禁止阿克曼以任何财务身份参与交易。如果被判犯有洗钱和电汇欺诈罪，那么他可能会面临长达20年的监禁。

CFTC已经提出动议，要求Q3及其创始人进行违约登记。该公司从投资者那里骗取了3300万美元，据称其用于交易数字货币。

CFTC要求对3300万美元的Q3诈骗案进行违约登记

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美国商品期货交易委员会（CFTC）的前主席J. Christopher Giancarlo，金融科技主管Daniel Gorfine和埃森哲全球区块链负责人David Treat领导了一项数字美元项目（Digital Dollar）。
据称，这个数字美元项目可以使政府在危机时期，例如新冠病毒大流行时期，更精准地将资金投放给那些迫切需要资金的人。今年一月，在达沃斯世界论坛上，Giancarlo第一次透露了与该数字货币相关的细节。 
 
Giancarlo表示，在他担任CFTC主席期间，他发现并且肯定美国有很多金融市场基础设施已经落后。再加上现在新冠病毒大流行，这些落后的金融基础设施会急速在美国引发一系列问题。而且此前就有报道称，美国政府寄错了很多救济支票，落后的金融基础设施给资金发放带来了很大的阻碍。但是，Giancarlo补充说，货币是一种公共物品，数字美元可以帮助政府更精准地分配资金，同时刺激经济。 
 
除了Giancarlo，曾经还有人认为数字美元可以在危机期间援助那些需要帮助的人。今年3月，众议院民主党人推出了他们自己的数字美元系统，来帮助数百万现金短缺的美国人，给他们分配资金。然而，民主党人士的提案并没有通过，而且他们所追求的数字美元与Giancarlo，Gorfine和Treat所追求的数字美元大相径庭。 
 
众议院提议的数字美元是“基于账户”的，在这项提议中，美联储会运用该数字美元使零售客户开设银行账户（不包括已经提供服务的商业银行）；但是，Giancarlo他们提出的数字美元是一种基于代币的系统，这种数字美元更像实物现金，可以说是一种代币化美元。也就是说，二者的不同点在于，一方认为央行数字货币（CBDC）应该基于账户，一方认为CBDC应该基于代币。一些倾向于保护现金隐私的人可能更愿意支持基于代币的提议。 
 
Gorfine表示，在与隐私相关的实用设计方面还有问题尚未解决。他们认为如果他们是在为未来创建货币基础设施，那么他们希望，创建该基础设施的方式将会符合隐私要求和法律法规。

美国商品期货交易委员会（CFTC）的前主席J. Christopher Giancarlo，金融科技主管Daniel Gorfine和埃森哲全球区块链负责人David Treat领导了一项数字美元项目（Digital Dollar）。据称，这个数字美元项目可以使政府在危机时期，例如新冠病毒大流行时期，更容易地将资金投放给那些迫切需要资金的人。

美国商品期货交易委员会