FinCEN将修改反洗钱法规,新规或涉及数字货币领域

9月17日消息,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布,将修改更新金融领域的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)法规。

目前,官方已就新规提案征求公众意见,这些提案的提出,是为了加强金融机构的报告和监测要求法规的现代化,以便更好地应对“非法融资”构成的动态威胁。同时,也为金融机构在资源分配方面提供更大的灵活性,从而提高反洗钱计划的效力和效率。

新的反洗钱条例是为了通过严格的记录保存和风险评估要求,来识别和打击非法金融活动,解决“不断发展的非法金融威胁,例如洗钱、恐怖分子融资和相关犯罪活动”,而数字货币公司和交易所则需注意监管变化。

新规还将影响银行、信用社、赌场、保险公司、共同基金,以及期货、大宗商品、宝石和贵金属的交易商或经纪人的合规业务。

据悉,FinCEN正在考虑反洗钱效力工作组提出的政策建议。反洗钱效力工作组是一个由州和联邦执法机构、金融机构以及按照BSA规定运行的行业组织代表组成的实体,他们提倡为受政治影响的人制定具体指南,并更明确地规定监测和报告可疑活动的要求。

FinCEN:数字货币监管将持续加强

2019年9月,美国众议院通过《协助执法的创新法案》,该法案指导FinCEN对数字货币如何被用于恐怖主义或其他非法活动进行研究,确保其使用现有的最新技术来发现并制止洗钱活动。

此外,FinCEN还一直与美国证券交易委员会(SEC)和美国商品期货交易委员会(CFTC)等其他监管机构密切合作,共同讨论数字货币的政策制定和监管手段。FinCEN正在寻求新的监管措施,未来他们计划对相关的行业领域里所有利益相关者都进行监管。

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