社论

Jimmy Nguyen

比特币SV:监管友好的比特币

许多加密货币爱好者认为,比特币等数字货币超越了法律的界限,而“代码就是法律”。最近的头条新闻证实了这种想法的错误性,例如:Facebook的Libra项目面临美国国会听证会和其他政府的抵触、纽约总检察长办公室对Bitfinex和Tether的调查、加拿大交易所QuadrigaCX陷入破产并发现其首席执行官滥用客户资金,以及更多加密货币参与者触犯法律的故事。虽然一些加密货币阵营抵制政府,但我和其他比特币SV(BSV)支持者欢迎负责任的监管。我们深知保护消费者、获得机构投资、赢得企业信心、助推区块链技术的必要性。这就是为什么BSV在恢复比特币最初的中本聪愿景的同时,也在打造一个监管友好的生态系统。

比特币的区块链是交易和数据的不可变账本。虽然其系统为用户提供假名,但账本是透明和可审计的。这是因为比特币旨在提高政府、企业和财富等领域的诚信。(阅读比特币白皮书,你会发现书中通篇使用了15次“诚信”这个词。)比特币的初衷是给世界带来更多光明,而非黑暗。不幸的是,其早期商业用途,如“丝路”市场,助长了犯罪活动。许多早期的加密货币爱好者怀有反体制情绪,甚至是密码学无政府主义的思想倾向,还提出了比特币是反政府的错误观点。

我非常尊重法律。我在美国当过21年多的律师,曾帮助大公司和科技类初创企业处理互联网和其他数字平台业务领域的法律合规事务。得益于漫长的法律生涯,我了解当前沿环境的监管不确定时公司所面临的实际挑战,正如比特币和加密货币现在面临的挑战。这就是为什么我知道只有遵守法律,而非违反法律,比特币的产业才能发展。比特币要实现全球应用,需要先使企业和消费者对合法使用其货币和区块链抱有信心。

实际上,这意味着什么?对于我和BSV生态系统中的其他人来说,这意味着:

1.用户应该享有比特币交易的隐私,但不能匿名。

比特币交易是假名的,但不是匿名的。其他加密货币项目希望发行数字货币,以实现更多的“匿名”交易。但是,匿名——尤其是金钱匿名,有助于滋生非法活动,而这与比特币的初衷背道而驰。虽然比特币交易是假名的,但绝对不适合进行非法活动,因为区块链的证据线索是永久性的。

2.交易所、托管钱包和其他服务提供商需要遵守客户尽职调查(KYC)和反洗钱(AML)规则。

当您开立银行账户或通过汇款机构汇款时,您需要提供身份信息。这些客户尽职调查和反洗钱要求旨在遏制洗钱和非法转移资金。但是,在加密货币领域,一些用户不喜欢按有关要求来开立交易所或钱包账户,许多服务提供商也抗拒,因为这些规则会在用户登录过程中产生摩擦。但法律潮流越来越明确,监管货币服务业务的法律,要求遵守客户尽职调查和反洗钱规定,并且适用于加密货币交易所、托管钱包和某些其他服务提供商。

在美国,可能会适用《银行保密法》及其相关法规。在二十国集团(G20)国家,交易所面临金融行动特别工作组的反洗钱标准和反恐怖主义基金(CTF)规则。在2020年1月之前,在欧盟的交易所必须遵守《第5号反洗钱指令》(AMLD5),该指令将交易所视为金融机构,要求他们履行客户尽职调查并提交可疑活动报告(SAR)。

其他的加密货币阵营将难以满足这些要求。例如,比特币核心(BTC)生态系统将希望寄托在闪电网络(Lightning Network)上,闪电网络使用特殊节点创建的支付渠道,很可能会受汇款法律的约束。提供“匿名”功能的竞争币(更贴切的名称是“暗黑币”)试图避免可追溯性,因此它们的法律前途未卜,但是BSV正在合规前提下打造生态系统。这就是为什么BSV不会沦落到加密货币爱好者的小天地,而是走向全球应用的最佳途径。

3.为了保护投资者,加密货币交易所应获得许可并接受监管。

加密货币交易所需要接受监管,以免成为允许大量可疑数字资产进行赌博式交易的“投机商号”。为了保护投资者,还必须实施管理监督,举例来说,防止人为抬高交易所假定交易量的对冲交易;确保交易所运营商将自有法币和加密货币资产与客户的资产相隔离(以免重蹈QuadrigaCX之覆辙);为了避免交易所任意摘牌某种数字货币,给相关的全球投资者造成不公平的伤害,例如,币安(Binance)等交易所仅因为个人不满著名的BSV支持者克雷格·怀特博士(Dr. Craig Wright)付诸法律行动,就在2019年4月将BSV摘牌。交易所为投资者的资产创造了公共市场,他们应该遵守合理的标准,才能避免对这些资产造成不公平的损害。

4.代币发行商应遵守适用的证券法。

2017年的首次数字货币发行热潮正在导致监管执法行动,这是理所当然的。这些初始代币发行大多数是未注册的证券产品,不应仅仅因为所提供的代币是在以太坊等加密货币平台上创建的就逃避证券法。在BSV领域,我们不希望没有实际价值的快速圈钱式代币泛滥。相反,我们支持实质资产的支付标记化,并创建具有实际效用的代币。虽然并非所有代币都会触发证券法,但那些触发证券法的代币应当自行遵守。

这就是为什么Tokenized团队在为BSV创建标记化协议的CoinGeek500万英镑竞赛中胜出的一个重要原因。Tokenized解决方案除了技术上表现出色之外,还能够让代币发行商轻松遵守其经营辖区的法律,例如,让发行商能够跟踪、冻结和回收代币,以及限制二级交易的范围,只向合格投资者及/或来自某些司法管辖区的投资者开放。这是明智的、有利营商的,也代表了BSV的精神。

另一个体现这种精神的例子是Float SV,这是在2019年4月出现的一种新兴数字资产交易所形式。除了作为BSV的坚定支持者外,Float SV还明确宣称自己是“只支持标记化实质资产的数字资产交易所。”我期待着有一天,以BSV为基础的实质资产(如大宗商品或金融工具)的代币在Float SV和其他志同道合的交易所进行交易。

  1. 稳定的数字货币应该有可核实和可审计的实质资金或流动资产支持。

稳定的数字货币成为一种流行趋势,但它们需要接受监督,以确保得到现实世界价值的实际支持。纽约总检察长办公室对Bitfinex和Tether的调查显示,泰达币(USDT)这一“稳定数字货币”没有100%由铸币总额等值的资产全额保障,当然也没有价值可靠的流动资产支持。

许多观察家认为,泰达币被用来人为抬高BTC的价值(包括在2017年BTC的疯狂牛市期间),严重影响了BTC市场。这反过来又引发其他加密货币的炒作,从以往来看,这些加密货币一直是紧跟BTC的价格趋势。我们不希望从天而降的数字货币扭曲金融市场。如果您(在BSV或任何其他平台上)发行一种稳定数字货币,对应资产应该是可核实和可审计的,以确保每一美元价值的稳定数字货币背后都有等值的实质资金或流动资产支持。

主动监管有助于比特币发展

人们通常认为监管只是对行为者不能做的事情施加限制。但是法律也可用于主动帮助技术发展。例如,我们鼓励法律和政府引导:

  • 为区块链技术企业家和初创公司提供经济激励;
  • 创建沙盘程序,允许初创公司在必须获得完整的监管许可之前作为数字资产业务进行试验;
  • 帮助加密货币和数字资产企业获得银行业务——例如制定一个明确授权为数字资产企业提供服务的新银行类别(美国怀俄明州已经制定);
  • 承认比特币[SV]为法定货币或司法管辖区内的授权支付形式;
  • 允许使用比特币[SV]缴纳公司税或个人税;
  • 承认智能合约的可执行性(美国亚利桑那州已经承认);以及
  • 承认公司和法院可以使用区块链记录。

克雷格·怀特博士和我正加紧与政府官员沟通,就此类问题提供指导。我们对立法草案进行了审查并提出意见,还组织了对话。我们的目标是教育立法者和政府机构如何负责任地监管加密货币企业,同时鼓励创新增长。

任何技术的应用都伴随着善恶两面。比特币生态系统的发展方式,以及是否支持法律框架,将决定它在成功的路上能走多远。我们希望全球的主要企业和数十亿人使用比特币,正是因为它给世界带来了更多光明和诚信。这就是为什么BSV最终以比特币原生的方式打造监管友好的比特币。

吉米·阮是比特币协会的创始会长,而比特币协会是比特币业务的全球行业组织,支持比特币SV。阮先生曾是全球区块链技术咨询、研发领域领导者nChain集团的首席执行官,现任战略咨询委员会主席。阮先生曾是一名律师,在美国知识产权和数字技术领域拥有逾21年职业经验,兼任三家大型律师事务所的合伙人。2008年,年仅36岁的他入围Lawdragon评选的“全美500杰出律师”,被誉为“栋梁之才”。

Note: Tokens on the Bitcoin Core (SegWit) chain are referenced as SegWitCoin BTC coins. Altcoins, which value privacy, anonymity, and distance from government intervention, are referenced as dark coins.

Bitcoin Satoshi Vision (BSV) is today the only Bitcoin project that follows the original Satoshi Nakamoto whitepaper, and that follows the original Satoshi protocol and design. BSV is the only public blockchain that maintains the original vision for Bitcoin and will massively scale to become the world’s new money and enterprise blockchain.

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