在现实世界中,银行是经过授权的、可以为其客户接受存款、转移资金和储存资金的金融机构。银行可以合法授予其客户将一种法定货币兑换成另一种法定货币的权利。

在数字世界中,数字货币交易所为客户提供类似银行的服务;此外,交易所也有类似于股票交易所的功能。

为什么要使用数字货币交易所?

数字货币交易所是连接不同数字货币所需的金融中介,同时为客户提供一个基于网络的中心化网关,进行资金管理。目前有数百家数字货币交易所在运营,每家流动性和安全性程度不同。新交易所不断涌现,而某些旧交易所最终也会关闭。

什么是数字货币交易所?

数字货币交易所是允许用户基于已有资产的市价,将一种数字资产换成另一种数字资产的安全在线交易平台。一些交易所甚至允许使用欧元等法定货币来进行数字货币交易。数字货币交易所还有一个额外的好处,那就是可以运行数字货币钱包。用户可以向交易所的钱包发送数字货币,或在交易所提供的钱包里存储代币。

数字货币交易所有两种功能:

  • 点对点(P2P)交易,由卖方设定价格
  • 类似于货币交易所的经纪人,由平台设定价格,也就是市场价格加上少量额外收费

数字货币交易所可以是中心化的,也可以是去中心化点对点的。中心化交易所的概念类似于传统的股票交易所,也就是管理用户资金和促成交易的可信中间商。其设计是由一个实体来管理持有大量的数字货币和法定货币的封闭流动资产池。中心化交易所更容易触及、更常见、也更容易使用。

去中心化交易所的非托管构思则基于智能合约和交易接口。P2P交易所允许人们以无需基于信任的方式共享数据、信息或数字资产。更具体地说,P2P交易所允许交易者直接买卖数字货币,而不需要中心化的中介。与中心化交易所不同,P2P交易所不强迫用户将资金存入其中。去中心化交易所完全运行在软件上。

该如何进行数字货币交易?

由于KYC实名认证和反洗钱(AML)的规定,许多中心化交易所在帐户设置时要求验证身份。这个过程通常包括官方ID照片,有时还需要地址证明。一旦用户在数字货币交易所建立了账户,就需要为交易所账户充值才能开始交易。

您可以将比特币和其他数字货币,从您的数字货币钱包转移到您交易账户上对应的数字货币地址。

此外,该交易所可以代表您购买相应数量的比特币,当收到付款时,将代币存放在交易所自动生成的钱包中。

大多数交易所接受信用卡、银行转账的支付方式,有些甚至还会与Paypal合作。由于网络性能瓶颈,转账可能需要几分钟甚至几个小时的时间。用户还必须考虑到大多数交易所会在网络挖矿费用之外收取费用,作为交易的经纪人费用。

虽然某些交易所收取单一的固定费用,但其他交易所将其交易费用分成两种:吃单者费用和挂单者费用。吃单者费用可能会比挂单者高,因为吃单者为市场增加了流动性,所以交易所会“奖励”这些交易者。

既然账户内有数字货币可以交易,那么用户就可以将其兑换成另一种数字货币。大多数交易所通过将买家和卖家匹配来运作。交易者可设定一个他们愿意付款的特定价格,当有人出价匹配这个价格时,交易所就会进行交易。交易者能够进行“立即购买”式的交易,让他们以当前的最优价进行购买。

类似地,交易者可以选择输入市价单或限价单,来出售数字货币。当一个市价单被选中时,交易者授权交易所在交易平台上以最佳价格交易他的代币。当设定了限价单时,交易者将会告知平台,以低于当前买价或高于当前卖价的价格,来交易代币。

一旦交易者决定从账户中取款,他们可以使用交易所提供的选项。这些选项包括银行转账、PayPal转账、支票邮寄、现金交付或银行电汇。

使用数字货币交易所有什么风险?

不同的数字货币交易平台提供各种类型的数字货币,并具有不同的条款、政策、支付方式和费用。交易所在安全性、用户友好性、功能性和设计等方面也各不相同。用户在选择最合适自己的交易所时,这些因素都会发挥重要作用。

大多数的数字货币交易所只受到轻度监管,这有时会导致不正当操作或价格操纵滥用。在选择数字货币交易平台时,用户需要考虑许多问题。

选择数字货币交易所前请自问如下问题

  • 这个平台有信誉吗?在相关的数字货币在线论坛上有足够多的好评吗?
  • 它对用户友好吗?如果你是一名新用户或者对数字货币不太熟悉,这一点尤其重要。
  • 提供哪些功能和服务?他们有钱包、不同交易选项和更多功能吗?
  • 列出了哪些数字货币?
  • 支持哪些支付方式?
  • KYC政策是什么?
  • 交易所在我所处的地理位置可用吗?
  • 交易费率是否清晰且合理?

数字货币交易需要托管用户的数字资产,才能进行交易。将资金留在中心化交易所是有风险的,因为黑客的攻击和破坏事件曾在过去发生。

因为风险集中,数字货币交易所易受黑客攻击。此外,交易所服务器还会受到维护停机的影响。我们建议用户,一旦交易完成,立即将资金取出至交易所外的比特币钱包中。

比特币交易不是儿戏,了解数字货币交易所乃至区块链挖矿的来龙去脉非常重要。这里还有助你成为比特币技术达人的智能合约快速指南。

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