新加坡发布反洗钱指南

新加坡金融服务监管机构发布了关于其反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)指南的更新。新加坡金融管理局跟进了最近的监管改革,为所有数字支付服务商制定了一套全面的指南。

指南敦促所有支付服务商建立三道防线。第一是确保面向消费者的职能部门有强有力的机制来侦查非法活动。第二种是建立控制措施,以监控服务商在反洗钱和打击恐怖主义融资的职责履行情况。如果系统中的任何部分或工作人员没能履行职责,这些机制应通知上级。第三道防线则要求支付服务商有独立的审计职能。

金管局表示,它一直在监控数字货币行业。在2014年国家风险评估中,该机构曾认为这个行业规模不够大,不足以监管。然而,在过去几年中,它发展迅速,现在必须遵守反洗钱/打击恐怖主义融资的法规。

新加坡金管局相信,“数字货币的匿名属性、几乎即时转账的便利性、以及天生适用于跨境交易”等性质带来了更高的风险。

该机构透露,它已经通过一些基于风险的举措监视虚拟资产行业。这些举措包括场内检查和场外监视。场内检查包括“定期和专项检查,以检测金融机构在持续监测、打击扩散融资和恐怖融资等关键领域的有效性。”

新加坡金管局呼吁包括银行在内的所有其他利益相关者发挥作用,帮助其监控虚拟资产行业。它说,“银行应对每个增值服务提供商(VASP)客户根据个体情况进行评估,确定与客户相关的风险,向客户就这些风险进行沟通,并评估是否能够以及如何充分缓解这些风险。”

然而,监管机构警告称,虚拟资产相关风险的增加,绝不能被用来拒绝提供银行服务。该机构指出,“银行不应无缘无故地拒绝对包括增值服务提供商在内的整个类别的客户银行账户提供服务。银行必须采用这种权衡的方法,以避免对从事合法商业活动的客户的业务需求造成过度影响。”

一个月前,新加坡《支付服务法》宣布生效,将用于保护消费者。该法案采纳了公众的意见,使新加坡成为对全球数字货币服务商最友好的司法管辖区之一。

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