9月17日消息，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）宣布，将修改更新金融领域的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。
目前，官方已就新规提案征求公众意见，这些提案的提出，是为了加强金融机构的报告和监测要求法规的现代化，以便更好地应对“非法融资”构成的动态威胁。同时，也为金融机构在资源分配方面提供更大的灵活性，从而提高反洗钱计划的效力和效率。
新的反洗钱条例是为了通过严格的记录保存和风险评估要求，来识别和打击非法金融活动，解决“不断发展的非法金融威胁，例如洗钱、恐怖分子融资和相关犯罪活动”，而数字货币公司和交易所则需注意监管变化。
新规还将影响银行、信用社、赌场、保险公司、共同基金，以及期货、大宗商品、宝石和贵金属的交易商或经纪人的合规业务。
据悉，FinCEN正在考虑反洗钱效力工作组提出的政策建议。反洗钱效力工作组是一个由州和联邦执法机构、金融机构以及按照BSA规定运行的行业组织代表组成的实体，他们提倡为受政治影响的人制定具体指南，并更明确地规定监测和报告可疑活动的要求。
FinCEN：数字货币监管将持续加强
2019年9月，美国众议院通过《协助执法的创新法案》，该法案指导FinCEN对数字货币如何被用于恐怖主义或其他非法活动进行研究，确保其使用现有的最新技术来发现并制止洗钱活动。
此外，FinCEN还一直与美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）等其他监管机构密切合作，共同讨论数字货币的政策制定和监管手段。FinCEN正在寻求新的监管措施，未来他们计划对相关的行业领域里所有利益相关者都进行监管。
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